Trong thế giới này, hầu như không ai có thể lý giải nhưng ám mưu ác ích của việc rửa tiền. Đó là thủ phạm hoạt động bí ẩn nhưng cũng rất ổn định. Tuy nhiên, những người trách nhiệm đã luật định 4 luật có hiệu quả trong việc phòng chống rửa tiền – Khoản 1. Nếu bạn chỉ biết tới các quy ngắn gọn này, bạn đã có nền tảng cơ bản để phòng chống rửa tiền.
Table of Contents
- 1. Giới thiệu về Khoản 1 điều 4 Luật Rửa Tiền
- 2. Phòng chống rửa tiền trên phương diện luật pháp
- 3. Sử dụng các công cụ phòng chống rửa tiền hiệu quả
- 4. Hiểu rõ các nguy cơ và xác định hệ thống phòng chống rửa tiền của mình
- Q&A
- Wrapping Up
1. Giới thiệu về Khoản 1 điều 4 Luật Rửa Tiền
Khoản 1 điều 4 Luật Rửa Tiền viết rõ: Người nước tới tham gia hoạt động giao dịch tài sản bất hợp pháp hoặc khích lệ xâm phạm hình phạt của nước này.
- Ví dụ: Niêm phong hành chính: Những hành vi bịng và lấy lại tiền trái phép, hoặc mong muốn chuyển tiền đến tài khoản vi phạm pháp lý nước ngoài.
- Ví dụ: Xúc phạm hình phạt: Các hành vi cố ý và dẫn đến việc áp dụng các điều khoản hành chính nguồn gốc bất hợp pháp, bất hợp lý hoặc xâm phạm những các tiêu chuẩn của nước ngoài.
Nó còn mô tả rõ điều kiện thực hiện các khoản được liên kết đến các tài sản bất hợp pháp hoặc vi phạm hình phạt, như: các khoản tài chính bị thu hồi lại và các bồi thường có thể được phát hành nếu có. Luật Rửa Tiền cũng bị thu nhỏ bởi các định luật, quy đinh pháp luật của nước này.
Khác với các quy định trong Luật Rửa Tiền, các khoản điều khoản hành chính đề cập đến việc bảo vệ người tiêu dùng và ngăn chặn trái phép nước ngoài.
2. Phòng chống rửa tiền trên phương diện luật pháp
Luật pháp Việt Nam về phòng chống rửa tiền
Luật pháp Việt Nam bắt đầu chịu tác động từ các biến cố trên toàn cầu về bảo vệ thu nhập. Hiện nay, Luật pháp Việt Nam đã có một số các biện pháp chống lại rửa tiền và đối phó với bất hợp pháp.
- Sửa đổi luật pháp: Việt Nam đã thực hiện sửa đổi cho một số luật để đi đến các yêu cầu về bảo mật và pháp lý của các quốc hội trên toàn thế giới.
- Thu thuế và các biện pháp giao dịch: việc thiết lập các chế độ thu thuế để hạn chế việc rửa tiền, cùng với biện pháp giao dịch bằng lượng dài cần được cung cấp.
Thu nhập từ các nguồn độc lập
Như bất kỳ quốc gia nào, Việt Nam cũng cần quan tâm đến nguồn thu nhập không độc lập. Yêu cầu phải có về nguồn gốc và định kỳ chứng minh nguồn thu nhập đều cần được áp dụng.
- Hợp lưu hành của nội dung tiền trên thị trường: quản lý việc theo dõi các sớc tiền lưu thông trên thị trường
- Tham gia các tổ chức Phòng chống rửa tiền trên Thế Giới :Chấp nhận chứng chỉ của các tổ chức Quốc tế bao gồm FATF (tiêu chuẩn lớn nhất của thế giới về phòng chống rửa tiền) và chế độ phù hợp với Chính sách Phòng bảo vệ thu nhập.
3. Sử dụng các công cụ phòng chống rửa tiền hiệu quả
Các công cụ phòng chống rửa tiền hiệu quả là những yếu tố quan trọng giúp xác định các hoạt động có thể có vấn đề bảo mật và các quy định pháp lý.
Một trong những động tác hữu ích nhất là phân tích phát triển giao dịch hợp lý. Việc sử dụng cấu hình phân tích giao dịch giúp giảm nguy cơ rửa tiền. Các công ty có thể thiết lập những thông số xác định mức độ rủi ro và cảnh báo khi các giao dịch tuân theo một chuỗi quy tắc cụ thể, như số tiền, xu hướng giá trị, người gửi và nhận, tỷ lệ giao dịch giữa giao dịch, thời gian tương tác chờ, và nhiều hơn nữa. Điều này sẽ cung cấp những cảnh báo khi mức độ rủi ro vượt quá mức cho phép.
Phân tích phát triển giao dịch hợp lý : Sử dụng cấu hình phân tích giao dịch để giảm nguy cơ rửa tiềnThông số xác định : Thiết lập các thông số như số tiền, xu hướng giá trị, người gửi và nhận, tỷ lệ giao dịch giữa giao dịch, và thời gian tương tác chờ.Cảnh báo rủi ro : Nhận được thông báo khi các giao dịch vượt quá mức rủi ro cho phép.
4. Hiểu rõ các nguy cơ và xác định hệ thống phòng chống rửa tiền của mình
Hiểm họa của gian lận tiền tệ
Những việc gian lận tiền tệ có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến sức mạnh kinh tế của một cộng đồng, do điều này nhiều quốc gia đã tạo ra các quy luật nghiêm ngặt để xây dựng các hệ thống phòng chống rửa tiền. Nguyên nhân chính là việc vi phạm hợp đồng không đồng đều, việc này có thể ảnh hưởng tới việc cung cấp dịch vụ, dịch vụ chứng khoán, tài chính và trái phiếu. Các hoạt động giả dạng tiền tệ cũng cần phải được điều hành chính xác bằng cách bảo vệ chủ sở hữu tiền thông qua việc điều chỉnh tác động phá hủy của việc tiềm ẩn thu nhập của họ.
Tạo hệ thống phòng chống rửa tiền cho doanh nghiệp
Nếu bạn là doanh nghiệp, việc hiểu rõ về các nguy cớ rửa tiền là cần thiết trong việc phòng ngừa vào chi phí phạt sau này. Tạo một hệ thống quản lý phòng chống rửa tiền có thể giữ bạn trước mặt pháp lý và giúp bảo vệ tài sản của bạn. Đầu tiên, bạn cần xác định các loại nguy cơ rửa tiền tiềm ẩn trong khu vực của mình và cách xác minh nguồn gốc của các khoản nộp của doanh nghiệp. Thay vì luôn dựa trên cảm nhận, tốt hơn là tiến hành nghiên cứu và theo dõi các thay đổi trong luật pháp. Cuối cùng là đặt ra các tiêu chuẩn nghiêm ngặt, đồng thời xây dựng các tài nguyên về tài chính, tư vấn pháp lý và kiểm soát để đảm bảo rằng hệ thống phòng chống rửa tiền của bạn luôn luôn ổn định và hiệu quả.
Q&A
Q: Khoản 1 điều 4 luật là gì?
A: Khoản 1 điều 4 luật là một bộ luật do cấp tối cao quốc gia phê chuẩn và được thực hiện để phòng chống tội phạm nghiêm trọng như rửa tiền hay giả mạo tiền tệ.
Q: Khi nào luật này được công bố?
A: Luật này đã được công bố vào tháng ba năm 2019.
Q: Bộ luật này có ý nghĩa như thế nào?
A: Bộ luật này có nhiều mục cần áp dụng để ngăn chặn các chuyển khoản tiền mặt không tuân thủ chính sách, cũng như không lấy lại xác định người thực hiện. Nó cũng sẽ giúp ngăn chặn bất kỳ tội phạm rửa tiền nào đang được thực hiện.
In Retrospect
Cuộc đối đầu giữa các nhà phật triển và thanh toán bằng tiền mặt thông thường cũng có thể trở nên giao thiệp. Nhưng, nếu chúng tôi muốn giữ an toàn trong việc thanh toán, những luật cơ bản như Khoản 1 điều 4 này cần được tuân thủ. Hãy cùng nhau làm mọi điều cần thiết để bảo vệ chúng ta cũng như chúng ta đã đầu tư trong việc phòng chống rửa tiền.
